Was ist eine Fondsfamilie?

In Was ist ein Investmentfonds? Sie haben sich mit den Grundlagen von Investmentfonds-Investitionen und einigen wichtigen Begriffen vertraut gemacht, einschließlich der Fondsaufwandsquote, der Publikumsfonds-Verkaufsauslastung, des Prospekts und der Erklärung zusätzlicher Informationen, aber im Moment möchte ich über ein anderes sprechen. Konzept; um Ihnen einen Überblick über die potenziellen Vorteile einer Investition in eine Investmentfondsfamilie zu geben, statt die Vermögenswerte über mehrere Investmentfonds hinweg zu diversifizieren.

Wenn Sie richtig investieren, kann die Investition in eine Investmentfondsfamilie eine Diversifizierung der Anlageklasse bieten und Ihre Investitionskosten möglicherweise senken.

Die Definition einer Investmentfondsfamilie

Eine Investmentfondsfamilie ist eine Gruppe von Investmentfonds, die denselben Investmentfondssponsor haben. Um Ihnen das Verständnis des Konzepts zu erleichtern, stellen Sie sich vor, dass meine Vermögensverwaltungsgesellschaft eine Investmentfonds-Tochtergesellschaft gegründet hat und diese Tochtergesellschaft drei neue Investmentfonds sponsert:

• Der Joshua Kennon Aktienfonds
• Der Joshua Kennon Rentenfonds
• Der Joshua Kennon Immobilienfonds

Jeder dieser Investmentfonds ist einzigartig und verfügt über eigene Investmentportfolios. Bei den meisten Investmentfondsfamilien wird jeder Fonds von separaten Portfoliomanagern verwaltet. Aber alle drei wären Teil der Investmentfondsfamilie "Joshua Kennon".

Die Vorteile einer Investition in eine Fondsfamilie

Es gibt mehrere Vorteile für diejenigen, die ihr Geld in einer einzigen Investmentfondsfamilie investieren möchten.

Dies sind:

• Eine konsolidierte Aufstellung der Investmentfonds-Familie selbst, die Ihre Investition in jeden einzelnen Fonds detailliert beschreibt. Dies bedeutet weniger Papierkram und eine einfachere Aufschlüsselung Ihres Besitzes.
• Viele Fondsgesellschaften bieten eine Website an, über die Sie Geld zwischen den einzelnen Fonds, die eine Investmentfondsfamilie bilden, verschieben können. Zurück zu unserem Beispiel: Wenn Sie $ 100, 000 in den Joshua Kennon Stock Fund investiert hätten, könnten Sie möglicherweise Anteile davon verkaufen, um einen Teil des Rentenfonds und des Immobilienfonds kostenlos zu kaufen. Es ist wichtig, den Prospekt zu lesen, um herauszufinden, wie die Umschichtung von Familientransfers von Fall zu Fall funktioniert.
• Einige Fonds werden es den Aktionären ermöglichen, in andere Investmentfonds innerhalb der Investmentfondsfamilie mit niedrigeren Mindestanforderungen zu investieren. Dies bedeutet, dass Sie Zugang zu Geldmitteln erhalten, auf die Sie sonst nicht im Austausch für das Geschäft, das Sie der Fondsfamilie geben, zugreifen könnten.
• Viele Investmentfonds ermöglichen es Ihnen, automatisch Geld von einem Girokonto oder einem Sparkonto abzuheben und sich ohne zusätzliche Kosten zwischen verschiedenen Investmentfonds innerhalb einer Investmentfondsfamilie aufzuteilen.
• In seltenen Fällen können Sie in einen "geschlossenen" Investmentfonds investieren, der aufgrund einer bestehenden Anlage in eine Investmentfondsfamilie keine neuen Aktionäre akzeptiert.

Die Gründe Fondsfirmen schaffen Investmentfondfamilien

Es mag etwas ineffizient erscheinen, mehrere Investmentfonds zu gründen, aber die Idee einer Investmentfondsfamilie ist wirklich solide. Zum Beispiel, wenn alles, was ich den ganzen Tag getan habe, in einem Raum sitzen und Unternehmen bewerten würde, würde der Betrieb mehrerer Investmentfonds nicht viel mehr Aufwand erfordern als die Verwaltung eines einzigen Investmentfonds, da meine Kauf- und Verkaufsentscheidungen auf der Aktienart basieren könnten. andere Sicherheit, die ich untersuche. Eine Illustration kann helfen.

Stellen Sie sich vor, ich führe vier verschiedene Investmentfonds für eine große Investmentfondsfamilie. Diese sind:

• Der Vize-Fonds (Alkohol-, Tabak-, Glücksspiel- und Verteidigungsaktien)
• Blue Chip Dividend Fund (Unternehmen mit hohen Dividenden und starken Bilanzen)
• International Value Fund (Unternehmen, die unterbewertet und außerhalb der Vereinigten Staaten von Amerika (USA)
• Hochwertiger intermediärer Unternehmensanleihenfonds (Anleihen von Unternehmen mit hoher Bonitätseinstufung)

Wenn ich den Bericht eines Unternehmens wie Diageo lese und es zu der Zeit unterbewertet war, könnte ich Kaufaufträge für die ersten drei Fonds - den Vice Fund, den Blue Chip Dividend Fund und den International Value Fund. Wenn ich den Bericht eines Unternehmens wie Berkshire Hathaway lese, würde es sich nicht für einen der Fonds qualifizieren, da es kein Vize-Aktienkurs ist, keine Dividende zahlt und nicht international domiziliert ist.

Der Vorteil davon ist, dass es dem einzelnen Aktionär ermöglicht, für sich selbst die Art von Vermögenswerten zu bestimmen, die für sein Portfolio am besten geeignet sind.

Große Investmentfondsunternehmen wie Vanguard und Fidelity verfügen über Dutzende von Fonds in der Investmentfondsfamilie, die nahezu alle möglichen Anlageklassen, Asset Allocation und Anlagestrategien abdecken, die Sie sich vorstellen können.

Weitere Informationen zur Anlage in Investmentfonds

Weitere Informationen zur Anlage in Investmentfonds finden Sie in The Complete Beginner's Guide to Investing in Investmentfonds.

The Balance bietet keine Steuer-, Investitions- oder Finanzdienstleistungen und Beratung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Situation eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Verlustes von Kapital.