Was ist eine Dividende?

Frage: Was ist eine Dividende?

Antwort: Einer der schönsten Vorteile eines erfolgreichen Geschäfts ist, dass Sie Ihren Anteil an den Gewinnen, die das Unternehmen erwirtschaftet, genießen können. Unabhängig davon, ob es sich um ein privates Familienunternehmen handelt, haben Sie in einem multinationalen Konglomerat, das Sie in einem Brokerage- oder Rentenkonto halten, von nichts oder Beständen ausgegangen, wenn ein Unternehmen beschließt, einen Teil seiner Nachsteuererträge in Form von ein Scheck oder eine direkte Einzahlung, dies wird als Dividende bezeichnet.

Um mehr über Dividenden zu erfahren, lesen Sie bitte folgende Artikel:

• Dividenden 101 - Schritt für Schritt durch den Einsteiger, wie Dividenden funktionieren
• Was ist Dividendenanlage?
• Fokus auf Gesamtrendite, nicht nur Kapitalzuwachs
• Dividenden, Zinsen und Mieten sind der Schlüssel zum Aufbau von Wohlstand

Frage: Warum sind Dividenden wichtig?

Antwort: Dividenden sind wichtig, weil die grundlegende Finanztheorie besagt, dass alle Firmen ausschließlich zum Zweck der Zahlung von Dividenden existieren, entweder jetzt oder irgendwann in der Zukunft. (Wenn ein Unternehmen, das keine Dividende zahlt, an Wert gewinnt, liegt es daran, dass die Anleger davon ausgehen, dass die Auszahlung irgendwann eintritt oder sie glauben, dass ein Dritter in der einen oder anderen Form Dividenden aus Das Unternehmen wird es erwerben.Aus Gründen der Steuereffizienz und wegen Irrationalität in der Abgabenordnung haben die Ausschüttungen der Aktionäre heutzutage die Form von "Hintertür" -Dividenden, die als Teil von Aktienrückkaufprogrammen ausgeführt werden. >

In Zeiten schnellen Wachstums zahlen viele Unternehmen keine Dividende, sondern behalten stattdessen die Einnahmen und nutzen sie für die Expansion. Die Eigentümer gestatten dem Board of Directors, diese Richtlinie zu erlassen, weil sie der Meinung sind, dass die dem Unternehmen zur Verfügung stehenden Möglichkeiten zu viel höheren Dividendenzahlungen führen werden.

Eine klassische Illustration ist Starbucks, die größte Kaffeekette der Welt. Über Jahrzehnte hat das Management jeden Pfennig gepflügt, um neue Standorte zu eröffnen. Sobald es einen bestimmten Reifegrad erreicht hatte, mit weniger Standortmöglichkeiten innerhalb der Vereinigten Staaten, erklärte es seine erste Dividende.

Frage:

Warum konzentrieren sich so viele Anleger auf Dividenden? Antwort:

Die Konzentration auf Dividenden bei der Entscheidung, welche Stammaktien in Ihr Anlageportfolio aufgenommen werden sollen, bietet mehrere Vorteile. Es ist fast unmöglich, Geld zu fälschen. Entweder ein Unternehmen schickt Ihnen das Geld oder nicht. Generationen akademischer Forschung haben immer wieder bewiesen, dass die sogenannte "Ertragsqualität" für dividendenzahlende Unternehmen höher ist als jene, die keine Dividenden zahlen. Im Laufe der Zeit bedeutet dies, dass Unternehmen, die Dividenden zahlen, besser abgeschnitten haben als Unternehmen ohne Dividendenzahlung.

1. Die Dividendenrendite einer Aktie eines Unternehmens kann als eine Art Signal für die Unter- oder Überbewertung dienen.
2. Das Dividendeneinkommen ist steuerbegünstigt. Die meisten Familien können 0% Dividendensteuern zahlen. Viele Familien zahlen 15% oder weniger auf Bundesebene. Die reichsten Amerikaner zahlen 23,8% auf Bundesebene.
3. Gute Unternehmen haben es geschafft, ihre Dividende auch in Zeiten des wirtschaftlichen Zusammenbruchs aufrechtzuerhalten und zu erhöhen, was den Eigentümern sogar inmitten finanzieller Stürme Nahrung, Unterkunft und Kleidung bietet. Nehmen Sie einen legendären Blue-Chip-Bestand, The Hershey Company, der im 19. Jahrhundert gegründet wurde. Am 15. Juni 2015 hat sie ihre 342. Dividendenausschüttung in Folge an die Aktionäre ausgeschüttet! Das ist 85 1/2 Jahre, in denen nie eine einzige Dividendenprüfung verpasst wurde. Es fing an, sie 1929 direkt vor der schlimmsten wirtschaftlichen Katastrophe in 600 Jahren zu bezahlen und hielt sich daran zu zahlen, als die Welt auseinander fiel. Es zahlte sich trotz einer sich ständig verändernden Welt aus. durch ein halbes Dutzend Kriege, Inflation, Deflation, mehrere Präsidialverwaltungen, ein Mordanschlag des Präsidenten, die Bedrohung durch nukleare Vernichtung und die kubanische Raketenkrise, den Fall des Kommunismus, Pandemien, Terroranschläge, Booms, Büsten, Blasen, Rezessionen, niedrige Arbeitslosigkeit, hohe Arbeitslosigkeit, mehrere Bürgerrechtsbewegungen, Unruhen, Proteste, eine Mondlandung und unzählige andere Meilensteine ​​der Zivilisation, weil die Leute immer noch einen Bissen Schokolade wollten. In den letzten anderthalb Jahrzehnten hat sich die Dividendenrate von 0 auf 0 erhöht. 50 pro Aktie zu 2 $. 14 pro Aktie, eine Steigerung von 428%.
4. In Zeiten wirtschaftlichen Drucks könnte die Dividende eine Art Boden unter einer Aktie schaffen, die sie davor bewahrt, so weit zu fallen, dass sie sich nicht dividendenpflichtig fühlen. Dies ist der Grund dafür, dass Dividendenaktien während Bärenmärkten tendenziell weniger fallen. Darüber hinaus beschleunigen Dividenden die Zeitspanne, die notwendig ist, um Ihr Portfolio nach horrenden Verlusten aufgrund eines mathematischen Phänomens, das an der Wharton School of Business untersucht wurde, neu aufzubauen.
5. Frage:

Was ist ein Dividenden-Ex-Datum? Was ist ein Dividendenzahlungstag? Antwort:

Wenn der Vorstand einer Gesellschaft eine Dividende erklärt, wird er auch ein "Ex Date" und ein "Payable Date" angeben. Das Ex-Datum ist das Datum, an dem die Bücher der Gesellschaft geprüft werden und jeder, der an diesem Tag Anteile besitzt, erhält die Dividende auf der Grundlage seiner Gesamtbestände. Wenn Sie die Aktie am Tag nach dem Ex-Tag kaufen, erhalten Sie die bevorstehende Dividendenzahlung nicht, Sie müssen auf zukünftige warten. Das zahlbare Datum ist das Datum, an dem die Dividende tatsächlich an die Eigentümer gesendet wird. Das heißt, wenn Sie sehen, dass das Geld auf Ihrem Brokerkonto, Ihrem Bankkonto oder auf Ihrem Konto erscheint, wenn Sie sich für Papierschecks entscheiden.

Weitere Informationen zum Dividenden-Ex-Datum finden Sie in folgenden Artikeln:

Ex-Dividend-Datum Definition und Erläuterung: Verständnis, wie das Ex-Dividend-Datum funktioniert

• . Frage:

Was ist ein Dividenden-Wachstumsinvestor? Antwort:

Ein Dividenden-Wachstumsinvestor ist eine Person, die sich auf den Kauf von Aktien konzentriert, die eine sehr hohe Wachstumsrate bei der absoluten Dividende pro Aktie aufweisen. Um zum Beispiel auf unsere frühere Diskussion über Starbucks zurückzukommen, hat der Kaffeeriese derzeit eine Dividendenrendite von 1,4%. Das ist etwas niedrig, wenn die Dividendenrenditen wachsen (Sie können fast 3,6% auf Ihr Geld durch den Kauf von Aktien des Hamburger Titans McDonald's im Gegensatz dazu) sammeln. Da Starbucks jedoch insbesondere in Übersee immer noch so stark expandiert, rechnen die Analysten für die nächsten fünf Jahre mit einer Erhöhung der Dividende um 17,5% pro Jahr. Es ist wahrscheinlich, dass am Ende von fünf Jahren die Kaffeekette immer noch schneller wachsen wird als reifere Konkurrenten. Am Ende könnte ein langfristiger Eigentümer mit einem Horizont von einem Jahrzehnt oder länger sehr gut am Ende mehr absolute Dividenden sammeln, obwohl die Anlaufrendite niedriger war als andere Gelegenheiten zu der Zeit. Um mehr über Dividendenwachstum zu erfahren, schauen Sie sich diese Artikel an:

Geld verdienen mit der Dividendenwachstumsstrategie

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Was ist ein Dividend Aristokrat? Antwort:

Ein Dividenden-Aristokrat ist ein Unternehmen, bei dem S & P festgestellt hat, dass es seine Dividende pro Aktie jedes Jahr, ohne Ausnahme oder für einen Zeitraum von 25 Jahren oder länger, erhöht hat. Das heißt, selbst wenn Sie nie eine andere Aktie gekauft haben, haben Sie immer größere Schecks erhalten, da Ihr Unternehmen mehr von dem verkauft, was auch immer es verkauft. Eiscreme, Gewürze, Bleichmittel, Babypuder, Düsentriebwerke, kohlensäurehaltige Getränke oder was haben Sie? Betrachten Sie es als eine Art Investitionsentschädigung; Unternehmen wie Sysco, McCormick, Clorox und Johnson & Johnson. Frage:

Was ist ein Dividendenrendite-Investor? Antwort:

Ein Anleger mit Dividendenrendite oder Anleger mit hoher Dividendenrendite, wie er häufiger genannt wird, ist jemand, der sich auf Aktien mit der höchsten Dividendenrendite konzentriert, die er für "sicher" hält. eine gewisse Mindestquote von Auszahlung zu Gewinn oder Cashflow. Jemand, der in diese Schule des Portfoliomanagements fällt, würde ein Unternehmen wie AT & T oder Verizon bevorzugen, das oft eine Dividende von 4% bis 6% zahlt, die nur um einige Prozentpunkte pro Jahr wachsen könnte. Im weitesten Sinne ist diese Strategie für jemanden rationaler, der in den letzten Jahrzehnten des Lebens eine Menge passives Einkommen braucht, da Dividendenwachstumsaktien tendieren , um Dividendenrenditen zu schlagen. Weitere Informationen über Investitionen mit hoher Dividendenrendite finden Sie in folgenden Artikeln:

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Was ist eine Aktiendividende? Antwort:

Wenn Sie von einer "Aktiendividende" hören, ist dies anders als eine gewöhnliche Bardividende.Es passiert, wenn ein Unternehmen auf der Grundlage eines bestimmten Verhältnisses zusätzliche Anteile an die Eigentümer sendet. Technisch gesehen ist ein Aktiensplit eine Art von Aktien-Dividende. Es ist wichtig zu wissen, dass Aktiendividenden keine Form des Einkommens im herkömmlichen Sinne sind, sondern häufiger ein psychologisches Instrument. (Famed Value Investor und Mentor von Warren Buffett, schrieb Benjamin Graham vor fast einem Jahrhundert über die Vorteile eines Unternehmens, das eine reguläre Aktiendividende zahlt, insbesondere wenn es Gewinne einbehält und keine Bardividende ausschüttet, um den Aktionären ein konkretes Symbol des einbehaltenen Gewinns zu geben. Diejenigen, die das Einkommen wollten, konnten sie verkaufen, während diejenigen, die eine Expansion wollten, sie behalten konnten. "Wenige Unternehmen haben seine Herangehensweise angepasst, obwohl eine der berühmtesten Illustrationen Tootsie Roll Industries ist, die eine Aktiendividende bezahlt hat. und Bardividende jedes Jahr für Generationen.) Frage:

Was bedeutet es, Ihre Dividenden reinvestieren? Antwort:

Wenn Sie Ihre Dividenden reinvestieren, bedeutet das, dass Sie Geld nehmen, das Ihnen das Unternehmen schickt, und es wieder zurückkaufen, um weitere Aktien für sich zu kaufen. Sie können Ihre Börsenmaklerfirma dies für Sie erledigen lassen, oder Sie können sich für ein Dividendenreinvestitionsprogramm oder DRIP anmelden. Um mehr über die Reinvestition Ihrer Dividenden zu erfahren, lesen Sie diese Artikel:

Reinvestieren Sie Ihre Dividenden und investieren Sie nicht in Dividenden

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Was ist ein Wiederanlageprogramm für Dividenden? Antwort:

Ein DRIP ist ein vom Unternehmen finanzierter Plan, der es Einzelpersonen und in einigen Fällen auch juristischen Personen wie Unternehmen oder gemeinnützigen Organisationen ermöglicht, Aktien direkt vom Unternehmen zu kaufen. DRIPs werden vom Transfer Agent verwaltet und bieten häufig stark diskontierte (und in einigen Fällen sogar freie) Handels- und Verwaltungskosten. Ein Beispiel aus der Praxis: Exxon Mobil ermöglicht derzeit Anlegern, die sich für den DRIP anmelden, monatlich nur 50 Dollar pro Monat beiseite zu legen, als automatische monatliche Abhebungen von einem Giro- oder Sparkonto, und Aktien zu festgelegten Terminen zu kaufen. Es berechnet praktisch nichts für diese Dienste; keine Provisionen, keine Gebühren, keine jährlichen Ausgaben. Das kommt dem Unternehmen zugute, weil es das Unternehmen jahrzehntelang, nicht nur Tage, Wochen oder sogar Jahre, auf das Richtige konzentrieren wird.

Gründe für Dividenden-Wiederanlagepläne oder DRIPs

• Dividenden-Reinvestment-Pläne oder DRIPs könnten der beste Freund Ihres Portfolios sein
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Wo kann ich mehr über Dividenden erfahren? Antwort:

Einige der populäreren Artikel, die ich über Dividenden und Dividendeninvestitionen geschrieben habe, finden sich auf dieser Verzeichnisseite, die eine kurze Zusammenfassung bietet. Darüber hinaus möchten Sie vielleicht erfahren, wie ein Unternehmen seine Dividendenausschüttung festlegt.