Risikomanagement Karriereprofil

Innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche umfasst das Risikomanagement die Bewertung und Quantifizierung von Geschäftsrisiken sowie die Durchführung von Maßnahmen zur Kontrolle oder Reduzierung dieser Risiken. Das Risikomanagement ist oft Teil der Compliance-Funktion, kann aber auch Teil von spezifischen Geschäftseinheiten wie Wertpapierhandelsstellen oder Kreditvergabeabteilungen sein.

Bildung

Um im Risikomanagement zu arbeiten, ist ein Bachelor-Abschluss das absolute Minimum, aber in der Regel ist auch ein MBA erforderlich.

Starke quantitative Fähigkeiten sind ein Muss, und daher kann ein Hintergrund in der Managementwissenschaft und bei der Entwicklung oder Verwendung von Vorhersagemodellen sehr hilfreich sein. Kurse im Risikomanagement werden sowohl auf Bachelor- als auch auf Master-Ebene zunehmend angeboten, und einige Institute bieten Abschlüsse im Risikomanagement an.

Frühere Berufserfahrung

Ein Hauptanliegen von Risikomanagern in Wertpapierfirmen besteht darin, potenzielle Mark-to-Market-Verluste bei den Beständen an von Handelsplätzen gehaltenen Wertpapieren zu erzielen. Infolgedessen können frühere Erfahrungen als Trader oder Trading-Desk-Assistent für einen Risikomanager in einer Wertpapierfirma von unschätzbarem Wert sein. Aus diesem Grund, als Merrill Lynch die Branche anführte, indem er nach dem Börsencrash von 1987 die erste derartige Position an der Wall Street einführte, klopfte das Unternehmen einen Senior Trader für diese Rolle an.

Zertifizierung

Es gibt mehrere formale Risikomanagementzertifizierungen. Sie werden von einer wachsenden Zahl von Arbeitgebern benötigt und können dazu beitragen, eine Karriere im Außendienst mit anderen Unternehmen zu beginnen oder voranzutreiben, aber die Mehrheit der Unternehmen fordert sie noch nicht auf.

In jedem Fall sind Erfahrungen in den Bereichen Recht, Rechnungslegung, Compliance, Versicherung und / oder operative Bereiche der Finanzdienstleistungsbranche wichtige Referenzen. Beispielsweise sollten Risikomanager, die den Wertpapierhandel beaufsichtigen, über genaue Kenntnisse der Handelspraktiken und -verfahren verfügen, Kenntnisse, die am besten aus früheren Erfahrungen als Händler oder als Trading-Desk-Assistent gewonnen werden können.

Pflichten und Verantwortlichkeiten

Das Risikomanagement befasst sich mit der Identifizierung und Messung der Risiken, denen das Unternehmen ausgesetzt ist. Risikomanager können entweder Generalisten sein, die verschiedene Bereiche abdecken, oder Spezialisten, die sich auf einen einzigen konzentrieren. Innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche umfassen die wichtigsten Risikokategorien, sind aber nicht beschränkt auf:

Zahlungsausfälle bei von der Firma ausgegebenen Krediten
Verluste bei von Händlern gehaltenen Wertpapierbeständen
Verluste aus Wertpapieren des Anlagevermögens eigenes Konto
Gegenparteirisiko (ein anderer Finanzdienstleister scheitert an seinen Verpflichtungen)

Die Mitarbeiter des Risikomanagements entwickeln, implementieren und setzen Regeln und Verfahren um, um diese Risiken zu mindern. Beispielsweise kann der Wert des von einem Wertpapierhändler gehaltenen Inventars streng begrenzt sein.Die Mitarbeiter im Risikomanagement verwenden verschiedene Finanzinstrumente und Verträge zur Risikokontrolle wie:

Versicherungen
Swaps
Derivate
Futures-Kontrakte
Optionskontrakte

Datenverletzungen und Identitätsdiebstahl sind wachsende Probleme in allen Branchen, nicht nur Finanzdienstleistungen. Die potenziellen Risiken sowohl aus Geld- als auch aus Reputationsperspektive nehmen exponentiell zu. Dementsprechend übernehmen die besten Risikomanagement-Abteilungen und Risikomanagement-Experten eine aktive Rolle bei der Festlegung von Richtlinien zur Datensicherheit in enger Partnerschaft mit den IT-Abteilungen ihrer jeweiligen Unternehmen.

Typischer Zeitplan

Die Zeitbindung ist sehr variabel, abhängig von der Firma und der Position. Da Risikomanagement eine lebenswichtige Funktion ist, können Risikomanager damit rechnen, Arbeitswochen zu tätigen, die weit über 40 Stunden hinausgehen. Darüber hinaus steht das Risikomanagement-Personal in Zeiten hoher Marktturbulenzen und finanzieller Unsicherheit jederzeit in Bereitschaft.

Die Profis

Risikomanagement ist eine entscheidende Funktion und hat daher eine hohe intrinsische Arbeitszufriedenheit. Darüber hinaus sind Positionen in diesem Bereich gut bezahlt und respektiert. Die Arbeit kann schnell und anregend sein.

Die Nachteile

Die Kehrseite der Arbeit in solch einem kritischen Bereich ist, dass die Anforderungen des Jobs in turbulenten Zeiten für die Industrie oder das Unternehmen überwältigend werden können, wenn gewichtige Entscheidungen kurzfristig getroffen werden müssen. Außerdem kann der "Polizist" -Anteil des Risikomanagements eine unangenehme kontradiktorische Beziehung zu einigen Kategorien von Produzenten, insbesondere Wertpapierhändlern, schaffen.

Darüber hinaus ist die Psychologie der Macht derart, dass einflussreiche Personen in der Firma, wie zum Beispiel Mitglieder der Geschäftsleitung, sich wahrscheinlich weigern, sich an die Regeln zu halten.

Gehaltsspanne

Das Bureau of Labor Statistics (BLS) kombiniert Risikomanager mit anderen Kategorien von Finanzmanagern. Folgen Sie dem letzten Link für Details zur Bezahlung. In der Finanzdienstleistungsbranche liegen die Vergütungspakete für Risikomanager jedoch häufig weit über den Durchschnittswerten für Finanzmanager im Allgemeinen.