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Die Regulierung von Investmentfonds im Vergleich zu anderen gepoolten Anlagemöglichkeiten wie Hedgefonds ist umfangreich und daher für den Alltagsinvestor von Vorteil. Investmentfonds müssen strenge Regeln einhalten, die von der Securities and Exchange Commission überwacht werden.
Die SEC und die Verordnung über Investmentfonds
Die SEC überwacht die Einhaltung des Investment Company Act von 1940 sowie die Einhaltung anderer bundesstaatlicher Vorschriften.
Seit ihrer Entwicklung hat die Regulierung von Investmentfonds den Anlegern Vertrauen in Bezug auf die Anlagestruktur verliehen und eine Reihe von Vorteilen geboten, wie zum Beispiel:
- Transparenz: Die Bestände von Publikumsfonds sind öffentlich verfügbar (mit einigen Verzögerungen bei der Berichterstattung), was sicherstellt, dass die Anleger das bekommen, wofür sie zahlen.
- Liquidität: Anteile von Publikumsfonds werden von der Fondsgesellschaft am Handelstag zurückgenommen, wodurch die tägliche Liquidität der Anleger sichergestellt wird.
- Geprüfte Track Records: Die Fonds müssen ihre Performance Track Records aufrechterhalten und diese auf ihre Richtigkeit prüfen lassen, was sicherstellt, dass Anleger den angegebenen Renditen des Fonds vertrauen können.
- Sicherheit: Wenn eine Investmentfondsgesellschaft ihre Geschäftstätigkeit aufgibt, erhalten Fondsaktionäre einen Betrag in bar, der ihrem Anteil am Fonds entspricht. Alternativ kann der Verwaltungsrat des Fonds einen neuen Anlageberater für die Verwaltung der Fonds wählen.
Die Regeln, die den Betrieb von Investmentfonds regeln
Die Regeln und Vorschriften von Investmentfonds sind umfangreich.
Die wichtigsten Vorschriften für Investmentfonds sind:
Das Investment Company Act von 1940 - Das Gesetz regelt Investmentfonds (sowie andere Unternehmen). Das Gesetz konzentriert sich auf Offenlegungen und Informationen über die Anlageziele, die Struktur der Investmentgesellschaften und die Geschäftstätigkeit.
Das Securities Act von 1933 - Das Gesetz verfolgt das Ziel, den Anlegern bestimmte wichtige Informationen über Wertpapiere zu geben, die auf den öffentlichen Märkten zum Verkauf angeboten werden.
Das Gesetz verbietet auch Betrug und Falschdarstellungen beim Verkauf von Wertpapieren.
Das Securities Act von 1934 - Das Gesetz schuf die SEC und ermächtigt die SEC zu Autorität über die Wertpapierindustrie.
Erforschung der Regeln und Vorschriften von Investmentfonds
Die SEC-Website bietet viele nützliche Links, die zur Erforschung der Vorschriften von Investmentfonds sowie anderer Wertpapiergesetze beitragen.
Anleger können auch nützliche Informationen über die Regeln und die Governance von Investmentfonds in einem Prospekt finden, der normalerweise auf der Website der Investmentfonds-Gesellschaft zu finden ist. Der Prospekt, der von der SEC verlangt wird, wird die Gebühren, das Ziel, die Operationen und die Marktrisiken jedes Investmentfonds vollständig erläutern.
Obwohl der Prospekt und die anderen Anforderungen der SEC für Investmentfonds die mit Anlagen verbundenen Risiken nicht beseitigen, bieten sie einen wertvollen Vorteil in Form von Schutzmaßnahmen, die den Anlegern versichern, dass sie kaufen, was sie kaufen wollen.
Aktualisiert am 21. Juni 2016 von Kent Thune .
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