Wertebasierte Investmentfonds florieren

Socially Responsible Investing hat seine Wurzeln in der Anwendung religiöser Werte auf Anlagegelder.

Dies geschieht hauptsächlich in Form der Vermeidung sogenannter Sündenbestände, während ansonsten in den Gesamtmarkt investiert wird, indem beispielsweise Unternehmen aus Bereichen wie Alkohol, Glücksspiel oder Pornografie herausgenommen werden. Eine Reihe von Organisationen ist auf diesem Markt sehr gut aufgestellt und hier sind 5 führende Spieler:

1) Ave Maria Mutual Funds - verwaltet von Schwartz Investment Counsel aus Plymouth, Michigan, hat über $ 1. 7 Milliarden in Vermögenswerten in ihren öffentlichen Investmentfonds unter ihren fast 2 Milliarden Dollar verwaltetem Vermögen in dem, was das Unternehmen die "größte Familie der katholischen Investmentfonds" nennt. Das Unternehmen "überwacht seine Investitionen zunächst auf finanzielle Kriterien, eliminiert dann Unternehmen, die an Abtreibungspraktiken beteiligt sind oder deren Politik als familienfeindlich eingestuft wird. Was aus familienfeindlichen Praktiken besteht, basiert auf moralischen Urteilen des katholischen Beirats des Unternehmens. " Dieses enge Kriterium war historisch gesehen der volle Umfang des Screenings, das diese Gruppe durchführt, im Gegensatz zu einigen der üblicheren Themen, die sozial verantwortliche Investoren über ökologische und soziale Faktoren hinweg betreffen.

Etwa die Hälfte ihres Fondsvermögens befindet sich im Ave Maria Rising Dividend Fund, einem 4-Sterne-Fonds pro Morningstar.

Seit der Auflegung ist der Fonds im Durchschnitt um 9. 68% gestiegen, im Vergleich zu den S & P 500 8.8%, ein schönes Ergebnis für die beteiligten Investoren. Ziemlich klar eine sichere Art und Weise, Ihre Werte mit Ihrem Geld in Einklang zu bringen, in diesem Fall mit den Römisch-Katholischen

2) Azzad Funds - 1997 gegründet, versucht Azzad auch in religiös-ethische Kriterien zu investieren. in ihrem Fall Islamic Finance oder was sie als Halal Investing bezeichnet haben, oder eine Form des Scharia-basierten Investierens.

Wie kürzlich für das Journal of Environmental Investing geschrieben wurde, hat Islamic Finance seine Wurzeln im gemeinsamen Wert, wird aber oft als eine Form des Negativ-Screenings praktiziert.

Azzads Version umfasst sieben Schritte innerhalb ihres "Halal" -Ansatzes, einschließlich des Ausscheidens von Unternehmen, die mit Alkohol, Tabak oder Schweinefleisch zu tun haben. Wie wir in unserem 2011 erschienenen Buch Evolutions in Sustainable Investing, einem der führenden Investmentfonds für Nachhaltige Anlagen in Großbritannien, dem Jupiter Ecology Fund, beschrieben haben, verfügt Long seit langem über eine seiner größten Beteiligungen am Bio-Schweinefleischproduzenten Cranswick plc. größte Beteiligung an diesem Datum. Dies bedeutet, dass wenn Sie die Schichten der Zwiebel auf nachhaltige Investitionsstrategien zurückziehen, wie wir in den 15 Fallstudien, die wir für das Evolutions Buch gemacht haben, gesehen haben, dass die daraus resultierenden Ansätze sehr unterschiedlich sein können, besonders wenn Sie strenge Abschirmung von einigen Sektoren gegen einen Fokus auf Klimawandel oder Menschenrechte.Sie erhalten auch sehr unterschiedliche Ergebnisse, so dass der Schlüssel für die Performance in Kombination mit den Werten oder Strategien ist, die Sie wirklich auf Ihre Anlagen anwenden möchten.

Azzad hatte zuletzt pro SEC 387 Millionen Dollar verwaltet.

Interessanterweise schloss sich der kürzlich dem ICCR beigetretene Zusammenschluss religiöser Investoren mit einem Vermögen von rund 2 Billionen US-Dollar an, die sich mit Unternehmen in Fragen sozialer Verantwortung auseinandersetzen und zeigen, dass Azzad sich über Religionen hinweg ausstrecken. Der iCCR ist eine wichtige Gruppe, die die Idee der Zusammenarbeit mit Unternehmen sowohl durch direkten Dialog als auch durch Beschlüsse der Anteilseigner hervorbrachte, um Veränderungen in Fragen der Vergütung von Führungskräften und Fabriken in Bangladesch und weit darüber hinaus zu erreichen. Rekordzahlen von Aktionärsbeschlüssen sind in diesem Jahr in Arbeit, und hier können Sie mehr über ihre Aktivitäten erfahren.

3) Everence Praxis - Noch größer in diesem Bereich als Ave Maria oben ist Everence Asset Management, auch wenn ihre Praxis Mutual Fund Linie nicht ganz so groß ist.

Everence hat seine Vermögenswerte von 2 $ wachsen sehen. 1 Milliarde 2012 zu über $ 2. 5 Milliarden im Jahr 2014 für einen nicht schlecht Anstieg von rund 20%.

Everence beaufsichtigt den größten auf Werte ausgerichteten US Mutual Fund, der auf der Liste der sozialverantwortlichen Investmentfonds von Mitgliedern des US SIF steht, nämlich der Praxis Intermediate Income, die 424 Millionen Dollar verwaltet, mit einem Fokus auf Anleihen. Mehr über ihre Screening-Gewohnheiten finden Sie hier. Wie bei Azzad oben, liegt die Performance seit der Einführung nach Gebühren etwas unter dem Benchmark, aber der Punkt ist, Werte mit dem Geld abzugleichen und nicht zu viel auf die Performance zu verzichten.

4) Timothy Plan - dann kommen wir zu Timotheus, die sich selbst als Praktizierende von "Biblisch verantwortungsbewusstes Investieren" bezeichnen. Der Fonds zielt darauf ab, Moralvorstellungen zu etablieren und gleichzeitig Kapital durch Matching oder Benchmarking zu schützen. Wie wir in unserer Studie gesehen haben, entspricht das negative Screening bestenfalls der Marktperformance, so dass ein begrenztes Verlustrisiko besteht. Outperformance verfügbar durch solche Ansätze. Dieser Fonds war ein neuer Investor bei den Bemühungen von Jonathan Byrd in Indianapolis 500 im Jahr 2015, eine interessante Wahl vielleicht. Jeder Investor, der sich auf Umweltthemen und / oder den Klimawandel konzentriert, wird nicht viel mit den Ansätzen der in diesem Artikel aufgelisteten Fonds zu tun haben. Daher wird es interessant sein zu sehen, wie diese Fonds auf die bevorstehende Enzyklika Papst Franziskus zum Klimawandel reagieren.

5) Wespath Investment Management - last but not least ist das Management des Geldes der United Methodist Church, wie es von Wespath of Illinois durchgeführt wird. Mit einem Vermögen von über 21 Milliarden US-Dollar ist Wespath wohl der größte Geldpool in den USA, der außerhalb der großen Pensionskassen in New York und Kalifornien für soziale Verantwortung verwaltet wird, was sie zu einem wichtigen Organ macht.

Sie suchen nach "wettbewerbsfähigen Investitionslösungen, die sich an den Werten der Kirche ausrichten."Ihr Ansatz beinhaltet die Suche nach" niedrigeren Kosten, größerer Transparenz und einer konzentrierten, koordinierten Fokussierung auf das Investmentmanagement durch die Anwendung der Grundprinzipien ihrer Sozialprinzipien. "Das war die Vision von John Wesley, der im 17. Jahrhundert festhielt, Geschäftspraktiken "sollten dem Nachbarn keinen Schaden zufügen".

Man kann schnell sehen, dass es Optionen für Anleger gibt, die ihre persönlichen oder religiösen Werte mit ihrem Geld in Einklang bringen wollen. Es wird sehr interessant sein zu sehen, wie sich dieser Bereich entwickelt. bis 2015, als Papst Franziskus seine Forderungen nach klimapolitischen Maßnahmen in die Tat umsetzt.

Die oben genannten Fondsmanager zeigen, dass ihre bisher eingeschlagenen Ansätze begrenzt sind und andere Manager wie Dana und Horizon ebenfalls Es wird sehr interessant sein, die Bedenken hinsichtlich des Klimawandels für die Anhänger von Papst Franziskus und deren Investitionshaushalt in Einklang zu bringen.