Wachstums- und Einkommensfonds - Beispiele und Strategien

Was bekommen Sie, wenn Sie Wachstumsaktien mit Dividendenaktien kombinieren? Nein, es ist kein Scherz. Wir sprechen über eine Art von Investitionen namens Wachstums- und Einkommensfonds.

Wir behandeln die Definition von Wachstums- und Einkommensfonds und wann und warum Anleger davon profitieren können.

Definition von Wachstums- und Income-Investmentfonds

Wie der Name schon sagt, besteht das Wachstums- und Einkommensziel für Investmentfonds in einer Kombination aus zwei Teilen - einem Teilwachstum und einem Teileinkommen.

Wachstumsaktienfonds halten Aktien von Unternehmen, die im Verhältnis zum gesamten Aktienmarkt voraussichtlich schneller wachsen werden. Income Funds versuchen, dem Anleger eine Einkommensquelle durch Dividenden zu bieten. Einkommensfonds sind ähnlich und oft austauschbar mit Value-Fonds, die hauptsächlich in Aktien investieren, die nach Meinung eines Anlegers zu einem im Verhältnis zu den Gewinnen oder anderen fundamentalen Werten niedrigen Preis verkauft werden.

Beispiele für Wachstums- und Income Funds

Es ist wichtig anzumerken, dass der Einkommensanteil des Wachstums- und Einkommensziels die Fondsbestände nicht auf einkommensgenerierende (Wert-) Aktien beschränkt. Das Ertragsziel des Wachstums- und Ertragsfonds kann auch durch festverzinsliche Instrumente wie Anleihen erreicht werden.

Um den Anlegern die Recherche und den Zugang zu erleichtern, haben viele Investmentfonds mit dem Wachstums- und Ertragsziel den Ausdruck "Wachstum & Einkommen" im offiziellen Namen des Fonds.

Prominente und unterschiedliche Beispiele für Wachstums- und Ertragsfonds sind Calamos Growth & Income (CGIIX), die in Wandelanleihen investiert, und Vanguard Growth & Income (VQNPX), die in Wachstumswerte und Substanzwerte investiert. , ohne Engagement in Anleihen.

Vorsicht und Strategie: Wachstums- und Einkommensfonds sind nicht immer die richtige Wahl

Der Begriff Wachstum und Einkommen wird oft in Finanzmedien herumgeworfen, aber die Bedeutung neigt dazu, inmitten des Lärms verloren zu gehen.

Zum Beispiel, wenn Sie hören, dass der persönliche Finanzguru und Radiomoderator, Dave Ramsey, "Wachstum und Einkommen" als vorgeschlagenes Investmentfonds-Portfolio nennt, empfiehlt er nicht unbedingt einen bestimmten Fonds, sondern das Gesamtziel, das recht breit, um es gelinde auszudrücken.

Ich mag Dave Ramsey, aber vielleicht ist ein größerer Investitionsansatz für Wachstum und Einkommen für viele Investoren, sowohl Anfänger als auch Fortgeschrittene, Zugang zu Wachstum und Einkommen zu haben, indem sie einfach in einen der besten S & P 500 Indexfonds investieren. bieten ein Engagement in Wachstums- und Value-Aktien und einen guten Rentenfonds, der die Ertragsseite des Wachstums- und Ertragsziels vervollständigen und ergänzen wird, während das Gesamtmarktrisiko im Portfolio gesenkt wird.

Auch haben viele Anleger bereits Fonds mit einem Wachstumsziel und einem Einkommens- (Wert-) Ziel.Die Hinzunahme eines Wachstums- und Ertragsfonds könnte zu einer Überschneidung der Mittel führen, was die Diversifizierung des Portfolios verringert und das Marktrisiko erhöht.

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