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Wenn die Aktienkurse schnell und wütend fallen, was sollten Anleger tun?
Bei einer Marktkorrektur (10% Rückgang) oder einem vollständigen Bärenmarkt (Rückgang um 20% oder mehr) gibt es einige Maßnahmen, die Anleger ergreifen können, um sich gegen weitere Rückgänge zu schützen oder Kaufgelegenheiten oder beides zu nutzen.
Wir beginnen jedoch mit der besten Art von Schutz, der vor dem Korrektur- oder Bärenmarkt stattfindet.
Kenne deine Risikotoleranz
Wenn du denkst, dass du von der größten Achterbahn im Vergnügungspark springen möchtest, solltest du nicht auf den ersten Platz kommen! In der Investmentwelt ist dies ein bisschen Selbsterkenntnis, das Risikotoleranz genannt wird. Dies ist eine Anlagedauer, die sich auf die Höhe des Marktrisikos bezieht, insbesondere die Volatilität (Hochs und Tiefs), die ein Anleger tolerieren kann. In der Regel wird die Risikotoleranz durch einen Taschenrechner oder Fragebogen ermittelt, um Investoren als aggressiv, moderat oder konservativ einzustufen.
Beispielsweise kann ein Risikotragfähigkeitsfragebogen verschiedene Fragen mit verschiedenen Marktszenarien stellen, und der Investor wird seine Reaktion auf das gegebene Marktszenario antizipieren und die Fragen entsprechend beantworten.
Eine Beispielfrage lautet: "Was würden Sie tun, wenn der Aktienmarkt im Laufe eines Jahres um 20% fiel? Würden Sie A) nichts tun, B) einige Monate warten, um eine Entscheidung zu treffen, oder C) verkaufen? Ihre Aktien sofort.? "
Ein aggressiver Investor würde wahrscheinlich "A", einen gemäßigten Anleger "B" und einen konservativen Investor "C" antworten. "Der Zweck des Fragebogens besteht darin, dem Anleger dabei zu helfen, ein Portfolio von Anlagen aufzubauen, mit denen der Investor über lange Zeiträume hinweg vertraut ist. Der Verzicht auf eine Anlagestrategie aufgrund von Börsenaktivitäten ist in der Regel nicht die beste Reaktion.
Daher sollte ein Risikotragfähigkeitsfragebogen dem Anleger helfen, indem er ein schlechtes Investitionsverhalten antizipiert und verhindert.
Tun Sie nichts und bleiben Sie ruhig, wenn Sie sich mit der Marktgeschichte auskennen
Wenn Sie Ihr Portfolio auf Ihre Ziele und Eignung vorbereitet haben und Sie ein langfristiger Investor sind, müssen Sie nichts tun, wenn der Markt untergeht.
Es ist jedoch immer noch verständlich, wenn eine große Marktkorrektur Sie nervös macht. Es ist natürlich zu denken, dass Sie etwas tun müssen, wenn die Medien ständig vor negativen Marktergebnissen warnen.
Um ruhig zu bleiben und nichts im Sturm zu tun, ist hier eine Geschichte über Marktkorrekturen zu beachten:
- Eine Korrektur von 10% tritt durchschnittlich einmal pro Jahr auf. Die durchschnittliche Erholungszeit für einen Rückgang von 10% oder mehr beträgt ungefähr 10 Monate.
- Die historische Durchschnittsrendite für Aktien seit 1950 lag bei etwa 10%.
- Wenn ein Portfolio gemäßigt zugeteilt ist (d. H.e. 60% Aktien, 40% Anleihen) wird es normalerweise nicht so weit fallen wie der Aktienmarkt. Wenn beispielsweise der Markt um 10% fällt, kann ein moderates Portfolio von Investmentfonds je nach Zuteilung zwischen 5% und 7% fallen.
Die einzigen Anleger auf dem Markt, die gute Gründe haben, Aktien während einer Korrektur zu verkaufen, sind diejenigen, die sofort oder innerhalb der nächsten Monate Bargeld benötigen.
Generell sollte jegliches Bargeld, das innerhalb von drei Jahren benötigt wird, nicht in Aktien oder Anleihen oder Investmentfonds investiert werden.
Wie man für einen Bärenmarkt investiert
Die Investition in einen Bärenmarkt ist gleichbedeutend mit der Vorbereitung einer Marktkorrektur.
Wie Sie bereits wissen, ist es nicht ratsam, den Markt zu bestimmen, indem Sie in und aus dem Bestand springen und Investmentfonds anleihen, aber es kann klug sein, kleine und bewusste Schritte zu unternehmen, indem Sie die Vermögensallokation Ihres Portfolios anpassen.
Die Asset-Allokation ist der größte Einflussfaktor bei der Gesamt -Portfolio-Performance, insbesondere über lange Zeiträume hinweg. Daher kann ein Anleger bei der Auswahl von Anlagen nur durchschnittlich, bei taktischen Asset-Allokationen jedoch gut sein und im Vergleich zu den technischen und fundamentalen Investoren, die bei der Anlageauswahl gut sind, aber bei der Asset-Allokation ein schlechtes Timing haben, eine bessere Performance aufweisen.
Hier ein Beispiel für eine taktische Asset-Allokation: Nehmen wir an, Sie sehen klassische Anzeichen für einen reifen Bullenmarkt, wie hohe KGVs und steigende Zinsen, und ein neuer Bärenmarkt scheint in Sicht. Sie können dann anfangen, Ihr Engagement in risikoreicheren Aktienfonds und Ihrer gesamten Aktienallokation zu reduzieren und mit dem Aufbau von Rentenfonds- und Geldmarktfondspositionen beginnen.
Nehmen wir auch an, dass Ihre Zielzuweisung (oder "normale" Allokation 65% Aktienfonds, 30% Rentenfonds und 5% Geld- / Geldmarktfonds ist). Sobald Sie ein KGV auf hohem Niveau, neue Rekorde bei wichtigen Marktindizes und steigende Zinsen sehen, können Sie einen Schritt zurück in das Risiko von 50% Aktien, 30% Anleihen und 20% Cash machen.
So nutzen Sie eine Marktkorrektur
Wenn Sie ein langfristiger Anleger sind, kann eine Marktkorrektur Anlass zum Feiern sein, nicht zu Bedenken. Die beste Zeit zum Kaufen ist, wenn die Preise niedrig sind und eine Marktkorrektur einen Verkauf für Aktien schafft.
Wenn Sie nervös sind, zu kaufen, wenn der Markt fällt, oder wenn Sie glauben, dass Sie einen Fehler machen werden, indem Sie auf einem Abwärtsmarkt Investmentfonds kaufen, können Sie intelligente Präventivmaßnahmen mit einer durchschnittlichen USD-Kostenermittlung ergreifen. DCA) Strategie, die in regelmäßigen Abständen Aktien von Investitionen kauft. Sie kaufen, wenn die Preise hoch, niedrig und dazwischen liegen. Dies "senkt" im Wesentlichen die Preise, wodurch Ihre Fonds im Laufe der Zeit einen Aufschwung erhalten.
Sie können ein DCA einrichten, indem Sie einen systematischen Investitionsplan, auch bekannt als SIP, einen wiederkehrenden Investitionsplan oder einen periodischen Investitionsplan erstellen. Ein SIP ist eine automatische Sparstrategie, die es einer Person ermöglicht, einen festen Dollarbetrag (oder eine festgelegte Anzahl von Aktien bei Verwendung von Anlagepapieren, wie Aktien, Investmentfonds oder ETFs) auszuwählen und eine festgelegte Häufigkeit von Einlagen oder Investitionen zu wählen, z. als monatlich oder vierteljährlich.Ein liquides Konto, wie ein Geldmarktkonto oder ein Banksparkonto, wird normalerweise verwendet, um die Zahlungen zu finanzieren, die dann Aktien des ausgewählten Anlagetyps kaufen.
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Eine unfreiwillige Herabsetzung muss nicht der erste Schritt in einer Abwärtsspirale. Nimmt diese Schritte für einen erfolgreichen Neustart.
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Marktkorrekturen sind ähnlich wie Stromunterbrecher und treten normalerweise auf wenn der Markt von schlechten Nachrichten getroffen wird. Beachten Sie, dass eine Korrektur temporär ist.
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Die Auswahl einer Karriere ist eines der wichtigsten Dinge, die Sie werde es jemals tun. Hier sind einige große Fehler, die Sie vermeiden sollten.