Vorlage für Financial Advisor Compensation

Obwohl Wertpapiermakler und Vermögensverwalter den Begriff "Broker" zugunsten von "Finanzberater" oder ähnlichem für ihre Vertriebsmitarbeiter schon lange gemieden haben, ist der Ausdruck "Broker Payout Grid" gemeinsame Nutzung. Kurz gesagt, das, was als das Netz bezeichnet wird, ist der wesentliche Treiber der Gehälter des Finanzberaters, besonders im traditionellen Szenario der Bezahlung durch Provisionen.

Bezahlen kann eine sehr komplexe Berechnung sein, mit einer Vielzahl von Faktoren, die zur endgültigen Höhe beitragen.

Zu ​​den häufigsten Variablen, die zum typischen Vergütungsplan gehören, gehören:

• Gesamtproduktionsgutschriften (PCs) oder verdiente Provisionen
• Arten von verkauften Produkten
• Sammlung von Vermögenswerten

Mauer Straßenfirmen haben traditionell ihre Auszahlungsnetze als Geschäftsgeheimnisse behandelt.

Wie das Gitter funktioniert

Das Auszahlungsraster des Finanzberaters bei einem typischen Maklerunternehmen bietet einen doppelten Anreiz, mehr Produktionskredite (PCs) oder Provisionen zu verdienen. Nicht nur, dass mehr Produktionskredite getätigt werden, führt zu höheren Gehältern für Finanzberater, sondern auch zu einer höheren Gesamtauszahlungsrate. Hier ist ein stark vereinfachtes Beispiel, angeordnet nach Produktionskredit-Unterbrechungspunkten:

• Weniger als 100, 000 PCs: 20% Auszahlung
• Mindestens 100 000 und unter 250, 000 PCs: 25% Auszahlung
• Mindestens 250 , 000 und unter 500, 000 PCs: 30% Auszahlung
• Mindestens 500 000 und unter 1, 000, 000 PCs: 35% Auszahlung
• 1, 000, 000 PCs und mehr: 40% Auszahlung

Nun, um dieses Beispiel-Auszahlungsraster auf ein paar verschiedene Stufen der Produktion anzuwenden:

• Bei 300, 000 PCs, Bezahlen = $ 90, 000. 00 (300, 000 x. 30) < Bei 499, 999 PCs, Bezahlen = $ 149, 999. 70 (499, 999 x. 30)
• Bei 500, 000 PCs, Bezahlen = $ 175, 000. 00 (500, 000 x. 35)
• Das letzte Beispiel zeigt das Hauptmerkmal des Auszahlungsrasters, wie es traditionell an der Wall Street angewendet wird. Durch die Verlagerung des Finanzberaters auf die nächste Stufe des Netzes führte ein zusätzlicher Produktionskredit (PC) zu einem überwältigenden Mehrbetrag von 25.000 Dollar.

Hierin liegt ein besonders starkes Beispiel für diesen doppelten Anreiz zur Steigerung der Produktion, auf den oben verwiesen wurde.

Arten von verkauften Produkten

Einige Firmen haben weitreichende Ausnahmen vom Netz, wobei der Verkauf bestimmter Arten von Produkten besondere Auszahlungsquoten erhält. Zum Beispiel kann ein Unternehmen besondere Anreize für den Verkauf von eigenen Investmentfonds, Aktienemissionen, die es neu zeichnet, oder Wertpapiere, deren überschüssiges Inventar es zu Risikomanagementzwecken reduzieren möchte, geben. Diese Ausnahmen und Boni können dauerhaft oder vorübergehend sein. Temporäre Verkaufsboni werden traditionell als "Geschmack des Monats" bezeichnet.

Das Konzept, spezielle Verkaufsanreize für bestimmte Produkte, insbesondere für eigene Produkte, anzubieten, gerät zunehmend unter Druck, da sie die Interessen des Finanzberaters mit denen seiner Kunden in Konflikt bringen können.Infolgedessen haben einige Firmen solche besonderen Anreize abgeschafft und ihre "offene Architektur" angepriesen, die den Finanzberater ungestört davon abhält, die besten Anlagevehikel für den Kunden zu suchen. Die Forderung an Wertpapierfirmen und Finanzberater, dem strengeren Treuhandstandard zu unterliegen, im Gegensatz zu dem lockereren Eignungsstandard, der sie traditionell gebunden hat, haben oft Praktiken wie "Flavour of the Month" -Aktionen als Beweis dafür, dass extreme Reformen notwendig sind ..

Asset Gathering

Selbst wenn die Vergütung eines Finanzberaters durch Transaktionen und Produktionskredite oder -provisionen und nicht durch eine vermögensabhängige Gebühr gesteuert wird, ergänzen die meisten Unternehmen das Auszahlungsnetz dennoch mit einer Anreizzahlung für das Sammeln von Vermögenswerten. Der strategische Imperativ besteht darin, so viel wie möglich von den gesamten finanziellen Vermögenswerten eines Kunden bei der Firma zu hinterlegen, wobei das Unternehmen verpflichtet ist, die Einnahmen zu maximieren, die es von diesem Kunden verdienen kann. Siehe unsere Diskussion über die Rendite auf Kundenvermögen oder Umsatzgeschwindigkeit.

Asset-Generating-Prämien basieren in der Regel auf der Nettozunahme des Gesamtvermögens in den Kundenkonten eines Finanzberaters von Jahr zu Jahr. Einige Unternehmen können die Erhebung von Vermögenswerten anpassen, um nur die Nettoeinlagen von neuen Fonds und Wertpapieren auf Kundenkonten widerzuspiegeln, wodurch die Auswirkungen von Wertschwankungen beseitigt werden.