Portfolio Definition - Best Practices des Investierens

In Finanzmedien und Investmentliteratur haben Sie wahrscheinlich den Begriff "Portfolio" gesehen, aber vielleicht wissen Sie nicht genau, was mit dem Begriff gemeint ist. Oder wenn Sie wie viele andere Investoren mit ansonsten guten Absichten sind, könnten Sie ein Portfolio von Investmentfonds haben, aber es ist nicht richtig aufgebaut.

Definition des Anlageportfolios

Bei der Anlage ist ein Portfolio ein kollektives Ganzes, das aus mehr als einem Anlagebestand besteht.

Bei einem herkömmlichen Anlageportfolio handelt es sich häufig um Aktienwerte oder allgemein um Aktien (dh ein Aktienportfolio).

Bei Investmentfonds werden alle zugrunde liegenden Positionen zu einem einzigen Portfolio zusammengefasst. Stellen Sie sich einen mit Steinen gefüllten Eimer vor. Der Eimer ist der Investmentfonds und jeder Rock ist eine einzelne Aktien- oder Anleihe-Beteiligung. Die Summe aller Steine ​​(Aktien oder Anleihen) entspricht der Gesamtanzahl der Bestände oder des Fondsportfolios.

Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds

Obwohl ein Investmentfonds selbst als Portfolio angesehen werden kann, ist es ratsam, ein Portfolio von Investmentfonds aufzubauen, oder was man als Portfolio von Investmentfonds betrachten kann. Portfolios. Der Grund, warum es klug ist, mehr als ein Portfolio zu besitzen, liegt in der so genannten Diversifikation. Wenn Sie richtig diversifizieren, können Sie die Volatilität (Höhen und Tiefen) minimieren und eine Mischung aus Investitionen erstellen, die am besten für Ihre finanziellen Ziele und Risikotoleranz geeignet ist.

Diversifikation verkörpert das Sprichwort: "Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb." Bevor Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen, ist es wichtig, Ihre Risikobereitschaft zu verstehen und zu messen, indem Sie ein Risikoprofil oder einen Risikotoleranzfragebogen ausfüllen. Dies ist ein wichtiger Schritt bei der Portfoliokonstruktion, da Sie nicht den Fehler machen wollen, in Investmentfonds zu investieren, die für Ihre Anlagepersönlichkeit zu aggressiv sind.

Wenn Sie zum Beispiel denken, dass Sie nachts den Schlaf verlieren, wenn der Wert Ihres Portfolios sinkt, sollten Sie es vermeiden, aggressiv zu investieren.

Investmentfonds-Portfolio-Beispiel

Sobald Sie sich entscheiden, ob Ihr Portfolio von Investmentfonds konservativ (niedriges Risiko), moderat (mittleres Risiko) oder aggressiv (hohes Risiko) sein soll, können Sie entscheiden, welche Arten von Investmentfonds Sie kaufen möchten. oder zu Ihrem Portfolio hinzufügen.

Hier sind einige Beispiele für jeden Basistyp des Portfolios mit vorgeschlagenen Fondstypen:

Conservative Portfolio Beispiel:

15% Large-Cap-Aktie (Index)
05% Small-Cap-Aktie
05 % Auslandsaktien
45% Intermediärfristige Anleihe
30% Bargeld / Geldmarkt

Moderates Portfolio Beispiel:

40% Large-Cap-Aktie (Index)
10% Small-Cap-Aktie < 15% Auslandsaktien
30% Intermediate Term Bond
05% Cash / Geldmarkt
Aggressives Portfolio Beispiel:

30% Large-Cap-Aktie (Index)

15% Mid- cap stock
15% Small-Cap-Aktie
25% Ausländische oder aufstrebende Aktie
15% Zwischenzeitliche Anleihe
Bitte beachten Sie, dass die obigen Beispiele nur pädagogische Anleitungen sind, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern.Denken Sie auch daran, dass Sie möglicherweise nicht alle diese Fonds auf einmal kaufen können, da viele Investmentfonds Mindesteinkäufe haben, die höher als 2.000 $ sind.

Wenn Sie nicht in der Lage sind, mehr als einen Investmentfonds zu kaufen Werfen Sie einen Blick auf diesen Artikel, wie Sie mit nur einem Fonds oder diesem Artikel über die besten Fonds investieren können, um mit nur $ 100 zu investieren.

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